DISCLAIMER: o texto a seguir trata apenas da opinião do autor e não necessariamente reflete a opinião institucional da Nomos Investimentos ou do TradeNews.
Todo trader possui um objetivo pessoal que o motiva a buscar lucros no mercado. Contudo, para alcançar tais objetivos maiores, é crucial estabelecer pequenos objetivos diários, que se resumem a obter operações com gains.
Ter gains não apenas é um sinal de que sua eficiência como operador está sendo alcançada, mas também representa uma celebração dos esforços dedicação e disciplina. No entanto, uma vez que esses ganhos são obtidos, o que você tem feito com eles?
Você está tomando decisões que lhe aproximam do seu objetivo pessoal? Está gerenciando seu risco de forma responsável ou, ao contrário, aumentando sua exposição? São questionamentos fundamentais para garantir que os ganhos não apenas sejam conquistados, mas também contribuam para um progresso consistente em direção aos objetivos traçados.
Resistindo à Tentação
Os ganhos no mercado financeiro frequentemente despertam entusiasmo e inspiram muitos planos. No entanto, a verdadeira sabedoria está na forma como gerenciamos esses lucros.
Muitos investidores, empolgados com os ganhos recentes, caem na armadilha perigosa de aumentar a exposição ao risco sem ponderar as consequências a longo prazo.
À medida que os ganhos impulsionam o saldo da conta bancária, a tentação de reinvestir rapidamente para ampliar ainda mais os lucros é comum. No entanto, é vital ter cautela.
Muitos aumentam a quantidade de contratos ou lotes de maneira apressada, sem perceber o perigo iminente. Inicialmente, o montante em risco era apenas o capital inicial, mas ao ampliar a exposição, corre-se o risco de comprometer não apenas o capital inicial, mas também os ganhos gerados por esse capital.
Embora uma mão maior possa resultar em ganhos maiores, é importante se lembrar que ela também implica em riscos proporcionais. A empolgação inicial pode ocultar a realidade de que os próximos resultados podem ser tanto ganhos quanto perdas. Operar com maior exposição significa que os ganhos e as perdas serão proporcionais.
Como crescer sem aumentar o risco
O entusiasmo após uma sequência de ganhos frequentemente provoca a tentação de aumentar a mão nas operações, arriscando mais capital na busca por lucros ainda maiores. Contudo, é crucial resistir a essa tentação. A volatilidade do mercado pode ser implacável, e uma abordagem mais cautelosa se mostra essencial para preservar o capital acumulado.
Toda vez que você tiver um ganho, recomenda-se destinar uma parte desses lucros para investimentos de menor risco ou riscos não correlacionados. Diversificação é a chave para mitigar riscos. Ao invés de concentrar todos os seus gains em um único ativo ou setor, a estratégia é distribuir de maneira ponderada em diferentes classes de ativos.
Utilizar os ganhos obtidos em um ativo para investir em outros ativos é uma prática sensata para mitigar o risco setorial ou de mercado. Essa abordagem permite que, mesmo diante de desafios em um determinado investimento, outros podem compensar, mantendo uma estabilidade geral em seu portfólio.
Retirar o dinheiro do risco
Uma prática prudente consiste em retirar parte dos ganhos do mercado de alto risco. Essa ação não apenas resguarda os lucros já conquistados, mas também cria uma reserva que pode ser reinvestida ou utilizada para aproveitar oportunidades emergentes.
Uma opção segura para direcionar esses ganhos é a renda fixa. Dessa forma, o dinheiro estará mais protegido da exposição e volatilidade do mercado de renda variável. Ao construir esse montante, há a segurança de que ele não será devolvido ao mercado devido à volatilidade de uma notícia inesperada ou à falta de controle num dia de fúria.
Embora alguns traders possuam certa resistência em relação à renda fixa, argumentando que falta emoção e que a rentabilidade é relativamente menor em comparação com as oportunidades da renda variável, é essencial entender o propósito. Não buscamos concentrar tudo na renda fixa, mas sim alocar os ganhos obtidos na renda variável.
O objetivo principal é proteger o lucro, e nesse aspecto, a renda fixa atende perfeitamente. Pode render menos, mas não estará sujeita às variações negativas que podem ocorrer na renda variável.
Considerar a alocação em investimentos mais seguros é fundamental para preservar os ganhos e aumentar o capital. Títulos do governo, fundos de renda fixa ou títulos bancários são opções que proporcionam estabilidade e rendimento, reduzindo a exposição a oscilações extremas do mercado.
Construindo o futuro
Os ganhos obtidos na renda variável devem ser tratados com uma perspectiva de longo prazo. Estabelecer metas claras, criar um plano de investimento e manter a disciplina são elementos essenciais. Essa abordagem não apenas orientará suas decisões, mas também assegurará que seus ganhos se traduzam em crescimento sustentável ao longo do tempo.
Os lucros, devidamente diversificados e expostos a menor risco, têm o potencial de se transformar, com o tempo, em uma nova fonte de renda passiva. Esse montante se rentabilizará sem que você precise gerenciar ativamente diariamente, proporcionando segurança adicional.
Em resumo, a gestão inteligente dos gains vai além da mera acumulação de lucros. Trata-se também de preservá-los e, ao mesmo tempo, fazê-los crescer. Resistir à ganância, diversificar estrategicamente e alocar de maneira prudente são princípios fundamentais para aqueles que almejam construir uma base financeira sólida enquanto maximizam suas oportunidades no mercado.
No caminho certo
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* Gil Garcia é engenheiro com pós-graduação pela Unicamp, cursos de Investimentos e Intermediação Financeira pela FGV, e MBA em Economia Financeira. Buscando aprimorar o conhecimento do comportamento humano no mercado possui pós-graduação em Psicanálise.
É sócio da 2MV, atua como trader desde 2006, destacando-se como especialista em gestão de risco e planejamento. Consultor em processos de melhoria contínua, palestrante e educador nas áreas de investimentos pessoais, educação financeira e planejamento.
